A Société Générale, uma importante instituição financeira, tem se destacado na exploração da tecnologia blockchain e tokenização. Iniciando com uma emissão inovadora de €100 milhões em títulos garantidos na blockchain Ethereum em 2019, eles posteriormente se aventuraram em produtos baseados em Tezos em 2021. Suas iniciativas têm recebido reconhecimento, culminando na admissão de seus produtos tokenizados na LuxSE Securities Official List (LuxSE SOL), marcando um avanço significativo para os mercados financeiros da UE.
Explorando a tokenização na Société Générale
Em abril de 2019, a Société Générale chamou a atenção ao emitir € 100 milhões em títulos garantidos na blockchain Ethereum. A bem-sucedida emissão recebeu altíssimas classificações de crédito de agências respeitadas como Fitch e Moody’s (AAA na Fitch e Aaa na Moody’s), estabelecendo um novo padrão para títulos tokenizados. Essa iniciativa ocorreu embaixo da SocGen FORGE, a startup do grupo Société Générale focada em ativos digitais, visando melhorar a transparência, escalabilidade e reduzir o tempo de lançamento no mercado.
Produtos baseados em Tezos
Em abril de 2021, a Société Générale deu continuidade à sua jornada na tokenização ao lançar um produto estruturado tokenizado na blockchain Tezos, avaliado em € 40 milhões.
A oferta encontrou apoio interno da Société Générale Assurances, demonstrando o compromisso do banco em explorar soluções baseadas em blockchain para seus clientes. O programa também incluiu títulos tokenizados menores nas blockchains Tezos e Ethereum, expandindo seu programa piloto na SocGen FORGE.
Admissão na Luxembourg Stock Exchange SOL
A verdadeira conquista aconteceu em janeiro de 2022, quando a LuxSE admitiu os produtos tokenizados da Société Générale na LuxSE Securities Official List. Isso os tornou os primeiros valores mobiliários DLT (Distributed Ledger Technology) a alcançar esse marco.
Julie Becker, CEO da LuxSE, elogiou esse passo inovador e delineou diretrizes e critérios para a admissão de futuros produtos tokenizados, solidificando o caminho para maior participação.
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Parcerias estratégicas e aprovação regulatória
A SocGen FORGE firmou parceria com a empresa suíça de ativos digitais Metaco, focando em serviços de custódia de alto padrão para produtos tokenizados. Eles também garantiram um empréstimo de $30 milhões por meio da MakerDAO, uma importante aplicação DeFi. O empréstimo foi garantido por €40 milhões em tokens OFH, estabelecendo a SocGen como tomadora de empréstimos na Real-World Assets (RWA) vault da MakerDAO.
Além disso, em outubro de 2022, o banco obteve a aprovação regulatória francesa para operar sob uma licença oficial de ativos digitais. Isso sinalizou seu compromisso em aproveitar as blockchains públicas para iniciativas de tokenização em detrimento das redes privadas. As blockchains públicas trazem maior acessibilidade e eficiências de custo marginal em relação às soluções privadas.
A jornada de tokenização na Société Générale
A jornada da Société Générale na tokenização tem sido marcada por iniciativas pioneiras e parcerias estratégicas, posicionando-os como uma força inovadora no setor financeiro. Com seus produtos tokenizados alcançando reconhecimento na LuxSE SOL e recebendo aprovação regulatória, eles continuam impulsionando a adoção da tecnologia blockchain no setor financeiro tradicional.
Foto: divulgação/Société Générale.